事件總覽：中國信託商業銀行憑藉逾二十年的深耕，將傳統財富管理與尖端AI科技巧妙融合，不僅在2026年《財訊財富管理大獎》中創下連續11年蟬聯「本國銀行最佳財富管理」的輝煌紀錄，更透過創新的家族辦公室服務，為高資產客戶擘劃全方位的財富治理與傳承藍圖。
📅 早期奠基：深耕逾二十載的專業積累
中國信託商業銀行（簡稱中信銀行）深耕財富管理領域已逾二十年，這段漫長歲月見證了其在人才培育與以客戶為核心的服務模式上持續投入。就像一位經驗豐富的領航員，中信銀行始終將客戶的需求放在首位，致力於發展整合性的財富管理服務，為後續的輝煌成就打下了堅實基礎。正因如此深厚的底蘊，中信銀行才能在瞬息萬變的金融市場中，穩健地引導客戶達成財務目標。
📅 2025年：品牌實力躍升國際舞台
有趣的是，早在「2026財訊財富管理大獎」揭曉之前，中信銀行的國際品牌影響力已然獲得肯定。根據英國權威品牌價值評鑑機構《Brand Finance》發布的「2026年全球500強銀行品牌調查報告」，中信銀行在全球銀行品牌中排名第89名，相較去（2025）年更是晉升了7個名次。這項成就非同小可，它標誌著中信銀行連續兩年成為臺灣唯一挺進全球百強的金融機構，展現了其卓越的品牌價值與國際競爭力。
📅 2026年3月26日：《財訊》大獎揭曉，AI與家族傳承成亮點
今（26）日，「2026財訊財富管理大獎」頒獎典禮盛大舉行，中信銀行再次成為全場焦點。他們不僅連續第11年榮獲「本國銀行最佳財富管理」的殊榮，更一舉奪下「最佳私人銀行」及「最佳數位金融」兩項大獎，總計囊括三項大獎，其專業表現備受業界肯定。行政院秘書長張惇涵與金融監督管理委員會主任委員彭金隆親臨現場頒獎，由中信銀行個人金融執行長楊淑惠及數位平臺經營處處長李雅婷代表受獎，足見此獎項的重要性。
楊淑惠執行長在會中分享，中信銀行掌握趨勢，積極加速人工智慧（AI）賦能，以「陪伴式財富管理」為核心理念，導入生成式AI技術，打造出創新的「AI理專助理」。這項技術能夠協助理專更精準地掌握客戶需求，包括資產配置結構、風險屬性以及過往的互動脈絡。更重要的是，它能依據市場波動與投資組合變化進行即時檢視，適時提供風險提醒與行動建議，讓客戶在複雜的金融環境中，得以做出更理性的決策。
此外，中信銀行洞察到高資產客群對於全方位資產服務的渴望，因此將金融服務延伸至生活場景，橫跨支付消費與資產管理，推出了「中國信託財管鼎鑽卡」。這張卡片與眾多領導品牌合作，提供一站式服務，打造出一個獨特的VIP共營平臺，讓客戶在享受財富增值的同時，也能體驗到尊榮的生活禮遇。
對於高資產家族客戶，中信銀行更是發展出獨特的家族辦公室服務，專注提供「One CTBC」的整合服務。這項服務巧妙整合了金控內部及外部合作機構的豐富資源，旨在滿足客戶在個人、家族、企業乃至社會等多面向需求。透過全方位的檢視，他們協助客戶釐清金融資產、家戶保單、股權與不動產的現況，並結合閉鎖性公司、股權信託等專業工具，提供精準的建議。中信銀行的家族辦公室服務，憑藉著「全方位家族財富治理與傳承布局」、「主動投資諮詢靈活決策」以及「跨領域專家團隊」這三大核心優勢，與客戶攜手落實代代相傳的財富規劃。
值得一提的是，中信銀行在專業人才的培養上不遺餘力。他們擁有業界領先的國際認證高級理財規劃顧問（Certified Financial Planner®, CFP®）團隊，根據協會最新公告，累計高達531位持證人，位居金融業之冠。為了方便客戶快速辨識這些專業團隊，中信銀行更在具備CFP®顧問的分行門口設置專屬掛牌，讓客戶能輕鬆找到專業人士，進行投資、保險、信託等多元理財規劃，最終實現其財務目標。這無疑是中信銀行能夠獲得各界高度認可的重要原因。
至今影響與未來展望
中信銀行連續獲獎的紀錄，以及其在AI科技與家族辦公室服務上的創新，不僅鞏固了其在臺灣財富管理市場的領導地位，更為業界樹立了新的標竿。秉持著「We are family」的品牌精神，中信銀行以客戶為核心的服務理念，持續整合專業人才、數位平臺與多元金融解決方案，不斷深化其財富管理服務。展望未來，中信銀行將持續運用AI賦能的優勢，透過更智能、更貼心的陪伴式服務，協助客戶在變動的市場中穩健布局，將財富管理的範疇從單一資產擴展至全方位的家族永續，引領臺灣財富管理邁向一個更加智慧與人性化的新時代。
