關鍵數字：鉅亨買基金最新數據揭示，今年3月31至40歲族群的開戶數，較去年同期驚人成長逾30%，這股年輕世代的投資新浪潮，正重新定義臺灣的資產配置版圖。
📊 數據總覽：年輕世代加速進場
根據鉅亨買基金的觀察，截至今年3月，整體平台開戶人數相較去年平均已大幅增長2.6倍，尤其3月份的開戶數更超越了前兩個月的平均水準，成長動能顯著。值得注意的是，過去平台開戶主力多為41至50歲族群，然而3月數據顯示，30歲以下及31至40歲族群的申請人數，已雙雙超越傳統主力，顯示年輕世代正以更快的速度投入市場，尋求多元的投資機會。
具體而言，在31至40歲的「30世代」中，開戶數年增率高達30%以上，位居各年齡層之冠；而30歲以下的年輕族群，開戶數也呈現27%的年增長。這組數據強烈暗示，年輕投資族群的行為模式正在結構性轉變，他們不僅熱衷於被動式ETF，也開始積極將目光轉向主動式共同基金的價值。
數據解讀一：投資版圖的世代交替
鉅亨買基金總經理張榮仁分析指出，此一趨勢反映出年輕投資人投資思維的重大轉變。過往市場上，ETF因其追蹤大盤的特性，成為許多新手投資人的首選。然而，隨著全球股市自2月底美伊衝突以來震盪加劇，加上產業輪動速度加快，單純追蹤指數的策略已不足以滿足部分投資人的需求。年輕世代開始意識到，透過專業經理人主動操作的台股基金，更有機會在波動市場中精準掌握產業趨勢與個股機會，進而創造超越大盤的報酬。
這股對主動式基金的關注，尤其受到台股基金長期優異表現的吸引。張榮仁總經理強調，年輕世代正加速進場，並開始關注主動式共同基金的投資價值，特別是台股基金展現的長期績效潛力。
數據解讀二：資金流向揭示主動式基金崛起
從資金流向的變化更能印證這項趨勢。今年1、2月，境內與境外基金的申購占比分別約為56%與44%。然而，到了3月份，境內基金的申購占比快速拉升至66%，顯示資金正明顯回流境內市場。其中，台股基金的申購動能更從年初的87%進一步提升至93%，成為境內基金中最受青睞的標的。
事實上，若從長期投資績效來看，台股基金在定期定額策略中已展現出顯著優勢。鉅亨買基金回測市場上規模前十大且成立滿10年的台股基金與台股ETF，結果顯示，在每月固定投入並將配息再投資的情境下，台股基金於各期間表現皆優於台股ETF。若將投資期間拉長至10年，台股基金的累積報酬可達462%，大幅領先台股ETF的196%，這突顯了主動式基金經理人選股與產業配置能力在長期投資中放大複利效果的關鍵優勢。
趨勢預測：台股基金有望重回主流視野
在市場波動加劇與投資環境快速變化的當下，投資人正積極重新檢視其資產配置策略。鉅亨買基金總經理張榮仁預期，對於追求長期穩健報酬的投資人而言，選擇具備主動管理能力的產品，往往比單純追蹤指數更具競爭力。尤其考量到台股市場產業結構變化快速，更需要透過專業團隊動態調整布局，以應對市場挑戰。
隨著年輕世代投資觀念日趨成熟，加上數位投資平台有效降低了投資門檻，台股基金有望重新回到投資主流視野。預計未來，台股基金將成為更多投資人進行長期資產配置的核心工具，特別是對於那些尋求超越大盤表現的年輕族群。
數據告訴我們什麼？
數據明確指出，年輕世代的投資行為正從單一偏好ETF轉向擁抱主動式台股基金，這不僅是市場波動下的自然反應，更是對專業管理價值的重新肯定。面對複雜多變的金融環境，主動式基金透過專業經理人的精準選股與靈活配置，展現出其在長期累積財富上的潛力。因此，年輕投資人應將主動式台股基金納入資產配置考量，以期在瞬息萬變的市場中，透過專業的力量，掌握更多投資先機。
